海外買方頻頻下單是合作還是騙貨？中國信保廈門分公司發(fā)布防范貿(mào)易欺詐攻略
當(dāng)前，國際貿(mào)易欺詐頻發(fā)，出口企業(yè)防不勝防。中國信保廈門分公司梳理總結(jié)了貿(mào)易欺詐買方及業(yè)務(wù)的特點，提出相應(yīng)風(fēng)險防范建議。
常見的欺詐套路有以下兩種：一是“騙子”買方注冊一家空殼公司或者購買“僵尸”企業(yè)，以高價購貨為誘餌，騙取出口企業(yè)貨物；二是“騙子”買方瞞天過海，打著第三方公司的旗號，利用第三方公司獲得信保授信額度后，向我國出口企業(yè)下單騙取貨物。
“騙子”買方多為個體企業(yè)，注冊資本低；主營產(chǎn)品與出口產(chǎn)品不符，部分買方有多類主營產(chǎn)品且產(chǎn)品差異性較大；近年有股權(quán)或?qū)嶋H控制人變更以及不長期在中國市場采購，中國信保對其無承保記錄。
涉及欺詐的業(yè)務(wù)通常有以下特點：買方與出口企業(yè)多通過展會、網(wǎng)絡(luò)平臺或同一中間人介紹認識；買方對于貨物品質(zhì)、價格不敏感，但特別關(guān)注付款方式，要求全額賒銷；訂單金額不大，同時向國內(nèi)多家企業(yè)詢單；采購貨物多集中在電子產(chǎn)品、服裝鞋帽、五金等易轉(zhuǎn)賣、通用性強或高貨值產(chǎn)品；買方主動建議出口企業(yè)投保出口信用保險，打消出口企業(yè)對業(yè)務(wù)風(fēng)險的疑慮，以說服出口企業(yè)給予賒賬；買方多使用個人郵箱與出口企業(yè)聯(lián)系，無固定辦公地址。
提醒>>
出口企業(yè)在開展業(yè)務(wù)時，要利用資信調(diào)查報告等方式和工具，形成全方位風(fēng)險評估體系；多途徑、交叉驗證交易對方信息真實性；初次合作建議采用保守結(jié)算方式，設(shè)置一定比例的預(yù)付款、控制交易金額；及時關(guān)注信保的反欺詐系統(tǒng)風(fēng)險提示，進行風(fēng)險買方排查，增加風(fēng)控措施和現(xiàn)場考察。
（廈門日報）
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